Aplicativos como o Tinder, Happn e o Badoo passaram a ser vistos por pessoas mal-intencionadas como uma grande oportunidade de
praticarem fraudes financeiras. A fraude consiste na construção de um relacionamento de confiança (amizade ou namoro) entre o golpista e a
vítima. Em determinado momento o(a) fraudador(a) afirma que trabalha com investimentos e que poderia auxiliar a vítima a obter sucesso no
mercado financeiro. Em seguida induz a vítima a efetuar a transferência de valores para plataformas falsas, utilizando corretoras e exchanges
verdadeiras como intermediárias.

O(a) falso(a) corretor(a) se passa por um(a) grande especialista no assunto e sempre demonstra sua disposição em ajudar a futura vítima a
crescer financeiramente.

Oferecendo informações privilegiadas e recomendações de investimento, o golpista vai, aos poucos, adquirindo a esperada confiança, ao passo em que suas ofertas vão se tornando cada vez mais tentadoras. Quando as vítimas buscam maiores
informações sobre essas corretoras aparentemente legítimas em redes sociais ou sites, deparam-se com falsos relatos de seguidores que afirmam o recebimento dos lucros prometidos. É bem comum que a vítima mantenha investimentos iniciais de pequeno valor para testar as operações da plataforma. Porém, os criminosos também conhecem os hábitos e comportamentos desses investidores, de modo que os retornos financeiros são pagos conforme prometido nesses primeiros investimentos. Com isso, a corretora passa a ser vista como confiável e a
vítima passa a investir mais dinheiro, acreditando fielmente nas operações, gráficos e informações indicadas nessas plataformas.

Entretanto, tudo não passa de um golpe. Em determinado momento, os golpistas passam a exigir o pagamento de valores para a vítima poder sacar seus rendimentos utilizando-se dos mais diversos motivos. Contudo, mesmo pagando, os saques nunca serão permitidos. A melhor alternativa para recuperar o que foi investido é através de uma ação judicial.

Os golpistas criam plataformas de apostas em jogos, esportes, corridas de cavalos e outros. No começo, a vítima aposta apenas pequenos valores, enquanto os golpistas manipulam os resultados para que o apostador seja contemplado. Após ganhar as primeiras apostas, a vítima é convencida a entrar em negociações de valores cada vez mais altos, e consequentemente, prêmios mais altos também. Nesse momento, a plataforma deixa de pagar o prêmio aos apostadores e muitas vezes emite uma nota oficial no aplicativo pedindo para que os apostadores aguardem alguns dias, até que a plataforma desapareça da internet.

As vítimas recebem um convite por meio das redes sociais para participar de um grupo de investidores e são convencidas a investir em plataformas de apostas ou investimentos de alto risco. Nesse grupo, a vítima é induzida a investir alto para que o seu lucro seja cada vez mais alto. Os participantes do grupo também são incentivados a convidar novos investidores, assemelhando-se com o golpe da pirâmide financeira.

Geralmente, os administradores dos grupos possuem fotos falsas, nome e números de WhatsApp estrangeiros.

Altos rendimentos são oferecidos com a mineração de criptomoedas, onde ocorre o processo de criação de novos tokens, o que se mostra mais lucrativo do que a negociação das criptomoedas em corretoras.

Os golpistas criam suas próprias plataformas de gestão de criptomoedas para a operação da pirâmide financeira. As futuras vítimas, atraídas pelas promessas ilusórias de altas rentabilidades, acabam investindo suas economias na aquisição de criptomoedas que, em alguns casos, nem mesmo existem.

Seja como for, as plataformas prometem pagar um suposto aluguel pelo uso das criptomoedas da vítima, enquanto realizariam operações financeiras com estas. No início, os aluguéis são pagos corretamente, conforme as datas estipuladas. No entanto, enquanto os investidores passam a investir quantias maiores ou que a redução do número de novos clientes inviabilize a sustentação da fraude, os fraudadores cessam os pagamentos das rentabilidades prometidas sob os mais diversos argumentos. Geralmente, alegam problemas internos, reestruturação administrativas e tantos outros argumentos genéricos que servem apenas para ganhar tempo.

Enquanto isso, os golpistas passam a dispersar e ocultar o patrimônio obtido. Em alguns casos, também oferecem propostas de acordos que – ainda que firmados – não serão cumpridos de modo algum. A vítima acaba perdendo um tempo precioso para buscar a efetiva reparação dos danos causados, que só poderiam ser recuperados por meio de uma ação judicial.

Os criptoativos ficam armazenados em uma carteira virtual, no computador ou no celular do investidor. Os criminosos criam aplicativos falsos apontando as possibilidades de conversão de criptomoedas. O usuário consegue fazer todas as movimentações, mas são impedidos de sacar os valores. Em seguida, os golpistas desaparecem.

O usuário deve criar um cadastro na página dos golpistas e pagar por determinados pacotes de investimento, como, por exemplo, ouro, prata e diamante. O capital das vítimas não é utilizado para qualquer investimento, mas para aumentar a conta bancária dos proprietários da página que em um curto prazo de tempo, desaparecem com os fundos captados.

Os golpistas utilizam anúncios falsos para conseguir as chaves das carteiras de NFT’s ou frases de segurança da vítima. Também há o uso de pop-ups maliciosos no Discord, Telegram e em fóruns públicos, levando páginas de logins que parecem verdadeiras, como da Metamask e outros sites populares. Com o acesso dessas informações, eles podem ter acesso e movimentar todas as criptomoedas e NFT’s da sua carteira digital.